Quand et pourquoi faire appel à un Courtier ? Les choses à savoir.

Pourquoi faire appel à un Courtier ?

On peut se demander (à raison) si il est nécessaire de faire appel à un Courtier. Il existe aujourd’hui une multitude de solutions en ligne pour comparer les prix (assurances, mutuelles…) ou pour se renseigner sur les solutions existantes (forums, sites spécialisés…). Finalement, nous n’avons pas besoin de nous déplacer, nous avons tout à porté de click alors pourquoi payer une prestation de courtage ? Est-ce vraiment nécessaire?

1) Le gain de temps (et d’énergie !)
Dans l’esprit commun, le courtier a pour objectif de comparer des offres pour trouver les meilleurs prix et pour faire réaliser des économies. Et si ce n’était pas tout ? Les métiers de l’Assurance, du Financement, de l’Épargne et de la Défiscalisation sont généralement opaques. On sait que beaucoup de solutions pourraient être intéressantes mais également qu’il peut y avoir des zones d’ombres. On sait que l’État met en place des dispositifs dont on peut bénéficier mais sous certaines conditions ou en faisant des démarches parfois complexes… Pour beaucoup il en est du casse tête.

Un bon courtier connaît toutes les solutions du marché. Il est à même de vous les expliquer en détail et de vous diriger vers la solution qui est la plus adaptée à votre projet (exemple : Investir plutôt dans le neuf ou l’ancien ?). Il va donc vous faire gagner un temps considérable de recherche et vous éviter de prendre une décision qui n’est pas optimisée à votre projet. Attention cependant à choisir un Courtier indépendant qui n’est pas commissionné sur un produit en particulier (nous vous expliquons tout ici : « Comment bien choisir son Courtier ? »).

2) La sécurité & la sérénité
Vous êtes accompagné•e par un•e expert•e. Que cela soit pour acheter un bien, investir dans des placements, trouver une prévoyance… Il s’agit de projets qui ont une importance capitale pour vos finances et / ou pour la prise en charge de votre santé. Être serein•e pour ce type de décision ne devrait pas être une option. Le courtier est à même de vous expliquer tous les contrats, les mentions cachées et de vous sécuriser au maximum sur chacune de vos décisions.

3) Les économies & la rentabilité
Vous cherchez à faire des économies, à réduire vos impôts ou à placer votre argent pour le faire fructifier ? Le Courtier va établir pour vous une stratégie afin d’atteindre vos objectifs. Cela peut aller de la simple recherche de prix sur une Assurance à une stratégie finement élaborée sur le long termes pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Attention tout de même aux Courtiers qui ne recherchent que le prix. N’oubliez pas que la meilleure solution est celle qui correspond avant tout à vos besoins. Le prix doit être négocié ensuite.


Quand faire appel à un Courtier ?

Le spectre du courtage est large. Peut-importe votre situation personnelle / professionnelle, si vous cherchez à obtenir des prestations optimisées pour vous et au meilleur prix, vous pouvez faire appel à un Courtier dans les secteurs suivants :

• Assurance : trouver les assurances qui vous correspondent à 100% (biens privés, biens professionnels, mutuelle, prévoyance…) et au meilleur prix.

• Financement : faire défendre votre projet pour obtenir l’acceptation de votre prêt ainsi que les meilleures conditions auprès des banques (durée, taux d’intérêt, garanties…)

• Immobilier : être conseillé•e sur les solutions (neuf, ancien, rénovation…) qui sont adaptées à votre projet et sur les différentes étapes de ce dernier.

• Épargne : trouver les solutions d’épargne (court, moyen, long terme, sécurisé…) qui correspondent à vos objectifs, avec une rentabilité supérieure aux produits proposés par les banques.

• Défiscalisation : être conseillé•e sur les solutions (Pinel, Actions non cotées, placements…) qui sont le plus adaptées à vos objectifs et être accompagné•e dans leur mise en place.

——————————————

Est-ce que cet article vous a aidé ? =)
N’hésitez pas à nous contacter, nous répondrons à toutes vos questions.
Nous avons concocté une fiche pratique que vous pouvez télécharger en cliquant sur ce lien : 

——————————————

Les + SENZO CONSEIL :

Nous sommes indépendants et nous le resterons. Notre indépendance nous permet de vous garantir un conseil éthique et transparent. Nous ne sommes jamais commissionnés sur un produit en particulier. Notre unique intérêt est donc de trouver la solution la plus adaptée à votre projet.

Nous vous proposons toujours une solution sur mesure. Votre situation et vos besoins sont uniques. Chez SENZO, nous prenons en compte l’ensemble de votre projet. En plus de faire des économies, vous êtes mieux conseillé•e, mieux accompagné•e et mieux suivi•e.

Nous sommes le premier groupe en France qui propose une expertise dans six métiers (Assurance, Financement, Immobilier, Épargne, Gestion Location, Défiscalisation). Nous sommes à même de vous accompagner à 360° sur vos problématiques les plus importantes.

Document d'entrée en relationCGV & Politique de ConfidentialitéTous droits dréservés à SENZO CONSEIL
Site réalisé par UI Collective